文件名称:网上银行之企业现金管理-商业银行IT系统-从业务的角度看系统
文件大小:2.59MB
文件格式:PPT
更新时间:2024-05-13 01:39:50
银行
网上银行之企业现金管理 企业现金管理,是指银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包,为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案。 借助于网上银行平台,集团公司可以随时掌握下面子公司的现金流状况,根据与银行的协议,采用委托贷款,上存下借,日间透支,收支两条线等手段,尽可能地降低整个集团的财务成本。同时也加强了总部对分支机构的资金控制能力。 可为企业定制服务功能和分配操作权限,企业可自行定义授权控制体系; 采用基于PKI体系的安全加密体系,以3DES算法实现通讯报文加密,以1024RSA算法实现签名/验签,确保通讯数据的机密性、完整性和不可抵赖性。 * 商业银行提供的对公现金管理金融服务,具体是指,通过对现有的账户管理、资金归集与结算、信息服务等产品整合,为企业客户提供全面的资金流入、流出、分配及留存等管理,进而协助企业客户对现金进行统筹规划,在保证流动性基础上,提高企业客户现金使用效率,降低内部财务运作成本,同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。 商业银行为企业提供的现金管理服务内涵应包括:以交易与供应链为核心的账户及收付款管理,以集中控制与管理为核心的流动性管理,以增加现金流价值为核心的投、融资管理,以及以营运资金安全为核心的风险管理等。