作者：Kevin Helms 翻译：Ina
加密货币措施的执行
本周二，韩国*正式发布了一份包含加密货币监管指导的文件。韩国金融委员会（FSC）的副主席Kim Yong-bum公布了这一消息。
该文件详述了*于12月28日首次公布的《消除虚拟货币投机特别措施》。此外，*还在当天公布了由韩国金融情报中心（FIU）制定的反洗钱指导方针——处理加密货币账户的所有银行都要遵守。
转换为实名系统
这种特别措施大多涉及*强制实行的新实名账户系统。这个系统将取代银行目前发放虚拟账户的做法。这些虚拟账户可供加密货币交易所的客户用来存取款。
1月30日，加密货币账户的存取款服务将采用这种实名系统。现有的虚拟账户将被转换为实名账户。新韩银行、农协银行、韩国国民银行、韩亚银行等六家银行将启用这个新系统。
客户需要在向其所使用的交易所提供虚拟账户服务的银行处开设新账户。韩国《*日报》在报道中引用了Kim Yong-bum的话，“新成员的加入需要经过严格的身份认证程序。”文件指出：
“没有虚拟银行所对应的传统银行账户的用户将无法向虚拟银行帐户支付额外的款项，但他们可以取款。根据民法规定，外国人和未成年人不能使用实名认证存取款账户服务。”
反洗钱和可疑交易汇报
本月早些时候，韩国金融监督院（FSS）和金融情报中心（FIU）对全国6家大型银行进行了现场检查，以确保他们履行了反洗钱义务。然后，FIU就在周二发布了其制定的一套反洗钱指导方针。
加密货币交易所通常将自己的资金从用户的资金中分离出来。不过，据《京乡新闻》报道，*在检查中发现“有些交易所通过在银行开设的一般企业账户从用户那里收集资金”。
在某些情况下，客户的资金被转移到了交易所代表的银行账户中。报道指出，一家交易所“通过四个银行账户从用户那里收集资金，并且花掉了586亿韩元”。金融当局指出，这可能会导致欺诈和挪用公款。
《韩国日报》指出，*要求银行“按照指导方针监督其所服务的交易所，以识别异常交易”，如果出现涉嫌洗钱的交易，就要进一步确认交易目的和资金来源。
“如果交易金额超过每天1000万韩元，7天内超过2000万韩元，或在短时间内频繁交易，银行应向洗钱监测当局FIU汇报。如果交易所存在高洗钱风险或要求获取信息，银行可以终止其交易。”
本文仅代表作者个人观点，不代表区块链铅笔的立场，不构成投资建议，内容仅供参考。
关注本公众号后，进入公众号
回复关键词可以查阅资料，以下是部分关键词
回复 WEF ，查看《WEF：世界经济论坛认为区块链是互联网金融行业的未来报告》
回复 智能合约 ，查看《巴克莱银行报告》
回复 moody ，查看《穆迪120个区块链项目报告》
回复 SWIFT ，查看SWIFT《区块链对证券交易全流程产生的影响及潜力》报告
回复 论文11 ，查看论文《可扩展的去中心区块链》
回复 埃森哲2 ，查看埃森哲《区块链每年可以为投资银行节省120亿美元》报告
回复 联合国报告 ，查看联合国报告《数字货币和区块链技术在构建社会和可信金融之间扮演的角色》
回复 用户特性 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币用户的特性（Characteristics of Bitcoin Users）》
回复 普林斯顿 ，查看普林斯顿大学首本比特币教科书初稿《比特币和数字货币技术（Bitcoin and Cryptocurrency Technologies）》
回复 IMF，查看国际货币基金组织报告《Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations》
回复 DTCC ，查看美国存管信托清算公司报告《DTCC: 拥抱分布式》
回复 广发 ，查看报告《科技前沿报告：区块链：正快速走进公众和政策视野》
回复 川财1 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之一：具有颠覆所有行业的可能性》
回复 川财2 ，查看报告《川财证券：区块链技术调研报告之二：区块链技术进化论-区块链技术的国内实践和展望》
回复 桑坦德 ，查看桑坦德银行报告《The Fintech 2.0 Paper: rebooting financial services》
回复 拜占庭 ，查看《拜占庭将军问题详解》
回复 论文1 ，查看论文《比特币闪电网络：可扩展的离线即时支付》
回复 论文2 ，查看论文《比特币骨干协议》
回复 论文3 ，查看论文《数字货币是否应该进入Barbados央行国际储备货币组合中》
回复 帮助 ，查看本公众号全部关键词列表