[转载]S/4 HANA中的银行对账单

S/4 HANA中的银行对账单

今天读到一条消息，说SAP跟区块链技术公司Ripple合作，成功完成了一次跨境支付实验，从加拿大向德国转账了1000加元。

 

详情在此：为什么SAP默默开始区块链研究测试

 

http://www.cniteyes.com/archives/21314

 

你可能觉得没什么，不就是一次跨境小额支付吗？有什么值得惊讶的。

 

确实只是一次跨境小额支付，但其中的关键字是区块链技术，而没有出现的隐藏关键字是SWIFT。

 

区块链技术最近绝对是炙手可热，它解决了传统支付过程中需要一个第三方的问题。

 

而Ripple公司的技术，可以让全球银行之间进行点对点金融交易。

 

 

 

 

不过如果你以为我今天想聊聊区块链，你就错了，虽然SAP已经高大上了，可是我还没有。

 

区块链如果真的成功了，谁受到的影响最大？当然就是那个隐藏的关键字：SWIFT

 

SWIFT全名叫环球同业银行金融电讯协会，它负责向全球银行金融业提供financial messaging service，即金融电讯服务。目前有11000家金融机构在使用，覆盖200多个国家。

 

其实在现有的SAP软件中，你想使用高大上的区块链还是做不到的。相反，SWIFT相关的东西倒是处处可见。例如银行主数据中的SWIFT code，电子银行对账单中的SWIFT MT904格式，XML对账单中的camt.053.001.02格式等等。

 

SAP是传统ERP厂商的代表，SWIFT是传统金融协会的代表，今天就让我们看看两大组织的结合点：SAP中的银行对账单是怎么处理的

 

SAP中银行对账单的类型

 

从处理方式的角度来说，SAP中的对账单有两种类型：电子银行对账单和手工银行对账单

 

电子银行对账单按照使用的格式不同，又包括：SWIFT MT940/MultiCash/XML/EDI对账单等几种

 

从SAP系统和银行的连接方式的角度来说，又区分为文件上载模式和银企直连模式

 

- 电子银行对账单

• SWIFT MT940

• MultiCash

• XML

• EDI

 

- 手工银行对账单

 

SAP电子银行对账单的操作步骤

 

以文件上载形式的电子银行对账单为例，操作流程很简单：

 

导入对账单（FF_5）：将符合SAP格式（MT940，MultiCash，XML等等）的对账单上载，也可以同步过账

 

过账对账单（FEBP）：如果第一步没有过账，也可以在FEBP中过账，这种可以过账掉简单的，不需要人为判断的对账单行，例如银行手续费等等

 

银行对账单的后续处理（FEBA_BANK_STATEMENT）：针对不能直接通过后台Posting rule确定过账规则的对账单行项目，例如收款要对AR open item进行清帐

 

 

SAP电子银行对账单的配置

 

电子银行对账单配置的核心理念就是将银行提供的对账单中的外部交易代码（External Transaction）转换为SAP中的过账规则（Posting Rule）。

 

比如说A银行在电子银行对账单中以外部交易代码（8888）代表银行手续费（好吉利的代码！），那么你需要在系统中配置一套对应的过账规则：

 

Dr: Bank Expense

Cr: Bank Interim account

 

Dr: Bank Interim account

Cr: Bank

 

以后SAP每次读到8888的交易代码，就知道要这么过账了。

 

下面来具体说说配置的几个点。

 

首先是创建Account Symbol，这一步的目的是将与银行对账单相关的科目用代码代表，也可以认为是个分类的过程

 

 

然后是将会计科目分配到Account Symbol上，这一步是告诉系统实际过账的时候，进什么科目

 

 

创建Posting rule，就是定义银行对账单中可能的过账规则，例如收款，付款，银行手续费，银行利息，收支票，现金池等等

 

定义Posting rule，就是具体化每一个过账规则的过账逻辑，例如之前说过的，发生手续费的时候的借贷方科目是什么。这里有个Posting area的概念，具体什么含义，留给大家探索。

 

 

创建Transaction Type，这里指的是银行对账单的一个格式类型，例如挪威的MultiCash等等。每种格式都各自包括了一套External transaction。

 

 

分配External transaction到Posting rule

 

 

最后是告诉系统，具体的某个银行账号要对应什么格式

 

以上就是最基础的SAP的银行对账单功能和配置，其实银行对账单还有一些相对高阶的功能，例如：

• XML格式的对账单，这种需要一个XLST来做格式转换

• 自定义格式的对账单处理

• 通过银企直连如何自动读取电子银行对账单

• 手工银行度账单

• 通过EDI的对账单及对应的IDoc格式

 

引用自：https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIyNjY4NjQ3Ng==&mid=2247483691&idx=1&sn=cdf18ef97fb99dc916e55e8e42bf4328&chksm=e86de248df1a6b5e5b0b9f3761e6f245e86af557377b5eae93bd3ff0a8b699bf02ca36c95bf3#rd

 

 

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